Защита клиентских средств
Определяем потоки средств, модель safeguarding и документы для провайдеров.
Институциональная инфраструктура счетов
Корреспондентские счета и счета для защиты клиентских средств
Выстройте инфраструктуру счетов для расчётов, институциональных отношений и защиты клиентских средств.
Об услуге
Fintech-assist помогает регулируемым платёжным компаниям определить модель движения клиентских средств и расчётов. Координируем подготовку документов, диалог с провайдерами и операционное внедрение; решение о предоставлении счёта остаётся за финансовой организацией.
Кому подходит
- EMI, PI, PSP и другие регулируемые платёжные компании
- Финтех-платформы, разрабатывающие модель клиентских средств
- Финансовые организации, формирующие корреспондентские отношения
Что входит в сопровождение
Корреспондентские счета
Готовим компанию к институциональным отношениям и международным расчётам.
Координация внедрения
Связываем счета, операции, контроль и готовность к работе.
Что мы координируем
- Схема клиентских средств и расчётов
- Институциональный профиль и документы
- Координация обсуждения счетов с провайдерами
- Согласование операционных и комплаенс-задач
Параметры модели счетов
Регуляторный периметр
Модель зависит от лицензии, услуг и требований к клиентским средствам.
Расчётная схема
Валюты, контрагенты, маршруты платежей и сверка определяют требования к счетам.
Проверка провайдера
Оцениваются управление, контроль, операции и готовность компании.
Специализированное сопровождение
Safeguarding-счета
Инфраструктура защиты и учёта клиентских средств.
- Движение средствПолучение, хранение, разделение, расчёты и сверка.
- Готовность контроляПолитики, отчётность, управление и операционные документы.
- Диалог с провайдеромСогласованное представление модели для оценки и внедрения.
Корреспондентские счета
Институциональные отношения для расчётов и банковского взаимодействия.
- Модель отношенийВалюты, контрагенты и расчётные маршруты.
- Профиль организацииУправление, комплаенс и ожидаемые транзакции.
- ОперацииИнтеграция, сверка, доступ и распределение ответственности.
Как это работает
Определить потоки средств и регуляторные требования
- Ваше участие
- Предоставьте сведения о разрешениях, движении средств и планируемых расчётах или защите клиентских денег.
- Наша координация
- Разделяем задачи корреспондентских и safeguarding-счетов, координируем оценку соответствующих требований.
- Результат этапа
- Определённая модель счетов и перечень регуляторных и операционных вопросов.
Подобрать потенциальных провайдеров
- Ваше участие
- Подтвердите валюты, рынки, ожидаемые объёмы и необходимые возможности счетов.
- Наша координация
- Оцениваем институциональных провайдеров с учётом бизнеса, назначения счетов и операционных зависимостей.
- Результат этапа
- Подборка провайдеров для нужной модели счетов с учётом индивидуальной оценки.
Подготовить институциональные документы и процедуры
- Ваше участие
- Предоставьте запрошенные сведения об управлении, владении, комплаенсе и операциях для институциональной проверки.
- Наша координация
- Координируем пакет проверки, схемы движения средств и документы о контролях.
- Результат этапа
- Подготовленный профиль организации с обозначенными недостающими подтверждениями.
Сопроводить проверку, условия счетов и контроль
- Ваше участие
- Отвечайте на вопросы провайдера и изучите предложенные условия с юристами и комплаенс-командой.
- Наша координация
- Координируем обсуждение условий счетов, контроля, сверки операций и ответственности за внедрение.
- Результат этапа
- Зафиксированная оценка провайдера и проект договорённостей с учётом необходимых согласований.
Координировать внедрение при одобрении
- Ваше участие
- Утвердите согласованные рабочие процедуры и назначьте ответственных за текущий контроль счетов.
- Наша координация
- Координируем внедрение, тестирование и передачу в работу при одобрении отношений провайдером.
- Результат этапа
- Работающая схема после одобрения и выполнения условий либо пересмотренный план дальнейших действий.
Связанные услуги
Контакты
Обсудим ваш следующий шаг
Расскажите, какая лицензия, страна и деятельность вас интересуют и какой бюджет вы планируете. Выберите WhatsApp, Telegram или почту для прямого общения.